Après une perte
Signaler une fraude aux cryptomonnaies : vos options
Chaque interlocuteur peut faire une chose précise, et pas les autres. Voici ce que chacun peut réellement faire, et l'ordre qui perd le moins de temps.
Dans quel ordre agir
1. Arrêter les paiements
N'envoyez plus rien, quelle que soit la justification avancée : frais de déblocage, taxe, commission. Après une perte, les sollicitations promettant une récupération contre paiement sont elles-mêmes frauduleuses.
2. Sécuriser ce qui reste
Révoquez les autorisations accordées à des contrats inconnus et transférez les fonds restants vers un portefeuille neuf, dans cet ordre.
3. Conserver les preuves
Identifiants de transaction, adresses, montants, dates, captures d'écran des échanges et du site, courriels complets. Ces éléments disparaissent vite lorsqu'un site ferme.
4. Prévenir la plateforme réceptrice
Si les fonds sont arrivés sur une plateforme d'échange, écrivez-lui le jour même avec les identifiants de transaction. Une restriction de compte n'est possible que tant que les fonds y sont encore.
5. Déposer un signalement officiel
En France, le signalement se fait auprès de la police ou de la gendarmerie (plainte), avec la plateforme THESEE pour certaines escroqueries en ligne, et l'AMF publie une liste noire des sites non autorisés. Au Royaume-Uni, le point d'entrée est Action Fraud (0300 123 2040), ou Police Scotland en Écosse.
6. Tracer, puis envisager la voie judiciaire
Un traçage documenté indique où les fonds se sont arrêtés. C'est ce qui permet ensuite à un avocat d'apprécier si une action civile est proportionnée, et donne au signalement quelque chose d'exploitable.
Ce que chaque option peut, et ne peut pas
Votre banque
Peut : Peut parfois agir si les fonds sont partis d'un compte bancaire vers un intermédiaire, et bloquer d'autres paiements.
Ne peut pas : Ne peut rien sur un transfert en cryptomonnaie déjà confirmé.
Police, gendarmerie, Action Fraud
Peut : Crée le dossier officiel, indispensable pour toute suite judiciaire ou toute demande auprès d'une plateforme.
Ne peut pas : Un signalement n'ouvre pas automatiquement une enquête individuelle.
La plateforme réceptrice
Peut : Peut restreindre un compte client détenant les fonds, car elle en contrôle les clés.
Ne peut pas : Ne peut ni annuler un transfert ni vous communiquer l'identité du titulaire.
Enquête onchain privée
Peut : Établit et documente le chemin des fonds jusqu'à leur point d'arrivée, sous une forme vérifiable par un tiers.
Ne peut pas : N'a aucun pouvoir coercitif et ne garantit aucune restitution.
Avocat
Peut : Peut demander en justice des mesures de communication de pièces ou de gel des avoirs.
Ne peut pas : Ne peut agir sans cible identifiable ni fonds encore existants.
Cette page est une information générale, pas un conseil juridique. Wallsec ne demande jamais vos clés privées, votre phrase de récupération ni un accès à distance à vos appareils, et ne promet aucune restitution.